دیده بان می گوید بیش از 200 میلیارد دلار وام کووید به طور بالقوه توسط کلاهبرداران به سرقت رفته است

یک ناظر دولتی روز سه شنبه گفت که کلاهبرداران به طور بالقوه بیش از 200 میلیارد دلار از وام های فدرال را به سرقت بردند که برای کمک به کسب و کارهای کوچکی که در طول همه گیری کووید با مشکل مواجه هستند، به سرقت بردند .

طبق گزارش دفتر بازرس کل SBA، یک گزارش جدید تخمین زده است که حداقل 17٪ از 1.2 تریلیون دلار پرداخت شده توسط اداره مشاغل کوچک ممکن است توسط عوامل کلاهبردار از بین رفته باشد.

بازرس کل دریافت که بیش از 136 میلیارد دلار از برنامه وام بلایای آسیب اقتصادی و 64 میلیارد دلار از وام های برنامه حفاظت از چک به طور بالقوه به سرقت رفته است. در مجموع، SBA 400 میلیارد دلار در وجوه EIDL و 800 میلیارد دلار وام برنامه محافظت از چک پرداخت در طول عمر برنامه ها پرداخت کرد.

بازرس کل گفت که تعداد زیادی از کلاهبردارانی که جذب پول آسان شده بودند توانستند از این برنامه ها استفاده کنند زیرا SBA کنترل های داخلی خود را در عجله برای توزیع کمک به مشاغل کوچک در حال مبارزه در طول تعطیلی های همه گیر کاهش داد .

SBA در نامه ای که در این گزارش گنجانده شده است، نتیجه گیری بازرس کل را به چالش کشیده است. بیلی دیوریز، یکی از مقامات ارشد SBA، گفت که این گزارش به میزان قابل توجهی میزان تقلب در برنامه ها را بیش از حد برآورد می کند.

دوریس گفت که دولت ترامپ در طول چند ماه اول برنامه وام‌های خود را با عجله دریافت کرد، اما کنترل‌های بیشتری برای تقلب در سال 2021 اعمال شد.

او همچنین گفت که نرخ تقلب بالقوه 34 درصدی که بازرس کل در برنامه EIDL یافت، با داده‌های بازپرداخت فعلی SBA مطابقت ندارد.

دیوریز گفت، ارقام SBA نشان می دهد که 12 درصد از وام ها به وام گیرندگانی داده شده که سررسید آنها گذشته است، که بیشتر آنها احتمالاً مشاغل واقعی هستند که بسته شده یا به سادگی قادر به بازپرداخت نیستند. وی گفت که حدود 74 درصد از مشاغل یا به طور کامل بازپرداخت و یا شروع به بازپرداخت وام خود کرده اند در حالی که 14 درصد هنوز در دوره تعویق هستند.

بر اساس این گزارش، تحقیقات اداره بازرسی کل منجر به بیش از 1000 کیفرخواست، 803 دستگیری و 529 محکومیت در ارتباط با کلاهبرداری در برنامه های وام شده است. این تحقیقات به نزدیک به 30 میلیارد دلار وام های مسروقه توسط سازمان های مجری قانون فدرال توقیف یا بازگردانده شده است.

بر اساس این گزارش، دفتر بازرسی کل همچنان در حال کار بر روی ده ها هزار سرنخ تحقیقاتی در مورد اتلاف، تقلب و سوء استفاده در برنامه های وام است. بازرس کل گفت که انتظار می رود هزاران مورد از این تحقیقات برای سال ها ادامه یابد.

برنامه حفاظت از چک حقوق، وام های تضمین شده ای را به سایت تبلیغات مشاغل کوچک، افراد و سازمان های غیرانتفاعی ارائه می کرد که در صورت رعایت شرایط خاص وام گیرنده قابل بخشش بودند. برنامه وام بلایای آسیب اقتصادی وام های کم بهره و با نرخ ثابت برای کمک به کسب و کارهای کوچک و سایر سازمان ها برای کمک به پوشش هزینه های عملیاتی خود ارائه کرد.

بر اساس این گزارش، حدود 1.6 میلیون وام EIDL به ارزش 114 میلیارد دلار یا سررسید، معوق یا در حال انحلال تا ماه مه است. بیش از 69000 از این وام ها به ارزش 3.2 میلیارد دلار حذف شده است. و بیش از 500000 وام PPP معوق شده است

گزارش بازرس کل می‌گوید که عدم پرداخت اغلب نشان‌دهنده تقلب در وام است، اگرچه همه وام‌هایی که سررسید، معوق یا تسویه‌شده هستند، تقلبی نیستند.